fbpx

Jak podzielić swoje portfolio kryptowalut

Stosuję prosty podział na 4 koszyki:

Pierwszy Mid/long-term 30-50% całego dostępnego crypto-kapitału.

Drugi Short-term, daytrading, sygnały 20-40% całego dostępnego crypto-kapitału

Trzeci Monety wydobywane metodą PoS 10-30% całego dostępnego crypto-kapitału

Czwarty ICO, 5-20% całego dostępnego crypto-kapitału

Dodatkowe pieniądze FIAT (PLN, USD, EUR) – warto mieć przygotowane na koncie równowartość ok. 10-20% całego dostępnego crypto-kapitału na tzw. czarną godzinę (czyli mega promocje i wyprzedaże)

Koszyk Pierwszy – Długoterminowy

Jest to koszyk przeznaczony na bardzo mocne fundamentalnie monety. Powinny się tu znaleźć projekty, które mają największą szansę na przetrwanie pęknięcia bańki spekulacyjnej, która prędzej czy później pęknie tak jak to miało miejsce chociażby na rynku dotcom. Mówi się, że przetrwa jedynie 1/10 projektów dlatego warto poświęcić czas na badania i do swojego portfolio długoterminowego wybrać jedynie takie, które faktycznie wyróżniają się od swojej scentralizowanej i zdecentralizowanej konkurencji i mają szansę zaistnieć. Więcej na temat Analizy Fundamentalnej znajdziesz tutaj.

Przykładowy podział portfolio długoterminowego

BTC – minimum 50% portfolio, król jest tylko jeden i jest coraz więcej chętnych na chociażby kawałek. Zobaczcie, na początku roku Kowalski mógł sobie pozwolić nawet na kilka BTC. Teraz nawet 1 BTC leży poza zasięgiem większości ludzi (50.000 PLN – WUUUUT!). Jest wolny, niefunkcjonalny a nawet banalny (w porównaniu do większości altów), płacąc nim za kawę 10 PLN, drugie tyle przeznaczysz na koszty transakcji – ale to od niego wszystko się zaczęło i od niego zależy cena altów. Jest złotem internetu. Gdyby każdy na Ziemi chciał mieć swój kawałek BTC to wychodzi na to, że 21M/7B = 0.003 BTC. Zakładając, że nie każdy na świecie wie co to internet i ma do niego dostęp to realny jest aby przynajmniej 10% populacji postanowiła, że kupi sobie Bitcoina. To daje 0.03 BTC (weźmy pod uwagę, że 21 mln BTC będzie wykopanych dopiero za 100 lat. Obecnie jest ich prawie 17 mln czyli na każdego przypada jeszcze mniej). Każdy z nas powinien dążyć do posiadania przynajmniej 1 BTC w swoim portfolio.

ETH – 10-15% portfolio, podobnie jak BTC jest pierwszą kryptowalutą, tak ETH jest pierwszą platformą, czymś więcej niż tylko elektroniczny pieniądz. Smart contracts i dapps to kolejny krok dla światowych gospodarek. W dodatku przydatne do inwestowania w ICO.

Inne ALTY – nie więcej jak 10% portfolio na Alta. Aktualnie tylko 2 monety stanowią u mnie po ok. 5% reszta 1-3%. Optymalnie jest więc trzymać do 5% portfolio w jednym alcie, aczkolwiek jeśli jesteś pewien jakiegoś projektu możesz zaryzykować do 10%. 

Warto tutaj wyróżnić obszary działalności i przeznaczenie rynkowe różnych Altów.

Stosuję następujący podział:

Platformy, dedykowane dla programistów mniej lub bardziej zaawansowanych, do tworzenia własnych side/ child chainów, dApps’ów, DAO, ICO czy smart contractów. Wystarczy tylko spojrzeć na top 20 na coinmarketcap, przeważająca większość wśród nich to właśnie platformy.

  • Neo – Chiny lubią mieć wszystko swoje (jak chociażby chiński odpowiednik Amazona- Alibaba), w przyszłości Chińscy programiści będą tworzyli na chińskiej platformie. Jest także wiele plotek o współpracy m.in z Chińskim rządem
  • Metaverse – największa konkurencja Neo, bardzo niedoceniany. Skupiają się bardziej na klientach biznesowych i mają zamiar wdrażać technologię blockchain wśród Chińskich przedsiębiorców a nie miłośników kryptowalut. Poza tym mają też funkcję Oracles i identyfikacji. Jest to więce solidny kombajn, łączący w sobie Neo, Chain Link i Civic
  • Stratis – bardzo dużo updatów w ostatnim czasie i najbliższej przyszłości, uważam że również jest strasznie niedoceniany względem Ethereum
  • Lisk – kolejna świetna platforma do tworzenia dApps. Deweloperzy będą mogli programować na niej za pomocą JavaScript.
  • Rise – często porównywany do Lisk’a. Na ich platformie niebawem będzie miało miejsce ICO, ich SDK jest już na ukończeniu i widać, że wyznają maksymę działanie > gadanie
  • Ark – to co lubię w Ark to ich roadmap i to, że pracują nad masą rzeczy na raz. Bardzo ambitny projekt. Jedną z ich unikatowych wartości są “smart bridges”, które mogą ze sobą łączyć różne blockchainy.
  • Ardor – Sukcesor Nxt, Ardor jest nastawiony na przedsiębiorców a stworzenie swojego child chaina na ich platformie ma być niezwykle proste i wygodne.
  • Nem – jeden ze starszych graczy na rynku, w najbliższym czasie również mają masę updatów.

Kryptowaluty skupione na anonimowości. TO OGRMNY SEKTOR, ponieważ anonimowe transakcje miały być jednym z podstawowych założeń krypto. Wysyłanie sobie pieniędzy skąd dokąd chcemy, ANONIMOWO i bez pośredników. O ile większość krypto nie jest anonimowa ponieważ da się dokładnie prześledzić każdą transakcję to monety skupione na anonimowości stanowią bardzo ważny sektor rynku. Tutaj mam naprawdę sporą zagwozdkę ponieważ nie jestem dość kompetentny w kwestiach techinicznych aby stwierdzić, która kryptowaluta jest najbardziej anonimowa za wszystkich i ma najlepszą technologię.

  • Zcash, był pierwszym coinem skupiającym się na anonimowości, ma mały supply ale też duży cap, jest raczej bezpiecznym wyborem ale czy najlepszym?
  • ZenCash, super profesjonalny zespół składający się z byłych żołnierzy i niezwykłe metody zapewniające anonimowość transakcji. Na platformie są takie funkcjonalności jak ZenTalk (anonimowy komunikator oparty o blockchain), ZenPub (anonimowa platforma do publikowania dokumentów dla kontraktów, ZenHide (system obchodzenia blokowania transakcji kryptowalutowych)
  • Zcoin, fork ZCash z własnym Zerocoin protocol, który jest używany przez wiele niszowych krypto aspirujących do miana anonimowych. Widziałem masę zestawień i porównań i na każdym z nich to właśnie Zcoin wychodził na tego najbardziej anonimowego, aczkolwiek trudno zweryfikować jak jest w rzeczywistości
  • Navcoin, anonimowe smart contracty!
  • Cloackcoin, polecany przez Cliffa High
  • Monero

Kryptowaluty do codziennego użytku – przyjmowania i odbierania płatności w krypto stało się bardzo uciążliwe ponieważ większość sprzedawców przyjmuje płatności jedynie w BTC a ten jest ostatnio bardzo niestabilny. W dodatku transfery są długi i bardzo kosztowne.

  • Litecoin, młodszy brat BTC. Ostatnio steam zaczął akceptować LTC zamiast BTC ze względu na to o czym pisałem powyżej
  • OmiseGo – potentat do zastąpienia Visy w całej Azji. Po wprowadzeniu Plasmy będzie mógł przetwarzać teoretycznie niezliczoną ilość transakcji na sekundę
  • IOTA – zerowe koszty transakcji, idealne do przyjmowania i odbierania płatności
  • Request Network, lepsza wersja PayPala
  • Ripple – jedni go kochają a inni nienawidzą. Nie mniej ma szybkie i tanie transakcje, które są niezwykle kuszące dla banków. Mają już zawartych prawie 100 partnerstw z bankami i różnymi instytucjami finansowymi.
  • Stellar Lumens – również skupiają się na współpracy z sektorem finansowym.

Internet of Things. Rok 2018 ma być rokiem tej technologii. Wymiana informacji pomiędzy urządzeniami oraz lepsza kontrola np. dostaw i pochodzenia produktów. To technologia warta setki milionów dolarów.

  • IOTA – mój faworyt, aczkolwiek wymaga jeszcze pracy przed masową adopcji. Nie mniej zerowe koszty transakcji to coś wspaniałego i unikatowego. Daje to największe pole do popisu na rynku IoT a także płatności i codziennego użytku.
  • Vechain – śledzenie łańcucha dostaw
  • Walton Chain – śledzenie łańcucha dostaw
  • Modum – głownie logistyka
  • Request Network – na razie wiem tyle, że mają stronę iot.request.network

Produkty potrzebne traderom

  • Ethos (dawniej Bitquence) – Uniwersalny, Łatwy w obsłudze, bezpieczny portfel, w którym można wymienić większość krypto za krypto oraz crypto za Fiaty, każdy początkujący będzie z tego korzystał. Jest to jeden z niewielu projektów, z których sam będę korzystał.
  • Kyber Network – Zdecentralizowane giełdy. W czasach gdy zaostrza się kontrola związana z krypto ludzie będą wybierali zdecentralizowane giełdy zamiast zwykłych. Są one bezpieczniejsze i anonimowe
  • 0x – protokół umożliwiający każdemu na stworzenie swojej zdecentralizowanej giełdy
  • InvestFeed – twitter dla traderów

Internet of Blockchains. Kiedy internet stał się masowym środkiem przekazu i źródłem informacji? Kiedy stał się dostępny dla każdego? Stało się to gdy wspólny protokół TCP/IP połączył ze sobą wszystkie intranety. Blockchainy na obecną chwilę można porównać do intranetów. Niby są dostępne przez internet dla każdego ale komunikacja blockchain – blockchain jest niemożliwa. Wysyłając BTC na adres ETH, Twoje Bitcoiny przepadną. Wspólny protokół umożliwiający komunikację blockchainom jest ostatnim wyzwaniem przed masową adopcją tej technologii. Projekty skupiające się na połączeniu ze sobą różnych blockchainów to m. in.

  • Ark – smart bridges
  • TenX – COMIT
  • Aion Network

Jest tutaj ten ogromny problem, że ideą blockchain jest niezależność od pośredników a w przypadku gdyby jedna firma chciała połączyć wszystkie blockchainy swoim protokołem to pełniłaby rolę pośrednika pomiędzy blockchainami. Jak nietrudno się domyślić, na obecną chwilę nikt nie chce przystać na taką opcję.

Wszystkie inne obszary, które technologia blockchain może zrewolucjonizować, np.:

  • StorJ – Przechowywanie danych
  • Substratum – Zdecentralizowany internet
  • Factom  – Zabezpieczanie danych
  • Nexus – ahh… czego oni nie robią
  • I wiele, wiele więcej przestrzeni, na których decentralizacja wyprzedza swoją scentralizowaną konkurencję i ma spore szansę ją zastąpić.

W swoim portfolio longetermowym warto także zawrzeć Alty niszowe z niską kapitalizacją rynkową. Mogą one dać ponadprzeciętne zwroty z inwestycji w przeciągu najbliższych miesięcy. Na wyróżnienie w tej kategorii zasługują:

  • DBIX – Ethereum krajów Arabskich, niedługo wypuszczają smart contracty po arabsku i własną giełdę
  • POSW – PoSy stają się coraz bardziej popularne, oni chcą umożliwić każdemu stakeowanie dowolnego coina za pomocą jedynie klucza publicznego – to naprawdę wielka możliwość! Kupiłbym trochę teraz i znacznie więcej poniżej 1k sat o ile doczekamy się takiej możliwości.
  • BLUE – Perspektywa jest taka jak Quantstamp, które ma kilka wad jak np to, że jest klasyfikowane jako security a smart contracty weryfikowane są reszczę co dalej daje czynnik ludzki i miejsce na błąd. W przypadku Blue, mają zamiar wypuścić SDK, które będzie nakładą dla programistów. Z jego pomogą błędy w smartcontracts będą wyłapywane automatycznie.
  • Xios – to błyskawiczne i anonimowe transakcje, ma bardzo mały marketcap i total supply. Rozmiar bloku to aż 40 MB a transakcje są bardzo tanie i naprawdę szybkie. Przelew z yobit na portfel trwa kilkanaście sekund. W dodatku ma zaimplementowane MN i można go stekeować.
  • Netko – na początku miało służyć jedynie jako punkty lojalnościowe ale w najbliższej przyszłości mają zawrzeć kilka kluczowych partnerstw i pomagać w implementacji sieci wi-fi do pociągów

Warto także pamiętać, że longtermów nie ma sensu kupować od razu. Znacznie lepiej jest je akumulować szczególnie w tych szalonych czasach kiedy BTC co chwila osiąga nowe ATH. Kupcie maksymalnie 50% albo nawet 30% tego za zamierzaliście i dokupujcie jak cena będzie spadać aby zmniejszyć średni koszt zakupu. Jeśli wystrzeli wcześniej to i tak macie szansę zarobić a jeśli spadnie to możecie dokupić, dzięki czemu będziecie mogli zarobić jeszcze więcej 🙂

Koszyk Drugi – short-term i daytrading

Tutaj będziemy skupiali się na sukcesywnym pomnażaniu BTC lub ewentualnie na amukumacji altów longetrmowych. W zależności od preferencji warto rozważyć przeznaczenie 20-40% kapitału na ten koszyk. Zawartość tego koszyka powinno stanowić głównie BTC, z czego na każdy trade powinniśmy przeznaczać MAX. 10% wartości koszyka (chociaż bardziej zalecam < 5%).

Trzeba ustalić czy naszym celem tutaj jest powiększanie wartości BTC czy akumulacja altów. Od tego będzie zależała strategia działania oraz tolerancja strat i ryzyka.

Koszyk trzeci, PoS i MN

Tutaj dopiero zaczynam budować portfolio. Na razie mam: LUX, HOLD, XIOS, IFLT oraz EDDIE. Rozpatruje jeszcze POSW, PNX, ARC, ALQU i kilka innych. Wszystkie wyróżniają się czymś na tle fundamentalnym a dodatkowo stakeując lub utrzymując węzeł Masternode nie martwimy się o zawirowania na giełdzie. Nawet jeśli wartość monety spada to i tak mamy jej coraz więcej. A jeśli wartość monety rośnie to zarabiamy nie tylko na wzroście jej wartości ale także dzięki temu, że mamy coraz więcej monet. Oczywiście jest kilka wad związanych z PoS i MN – komputer na którym stakeujemy musi być aktywny 24h/7 a waga (częstotliwość i wysokość nagród) zależy głównie od ilości posiadanych monet oraz czasu, który minął od otrzymania ostatniej nagrody. Mamy na to świetne rozwiązanie dzięki współpracy z platformą do stakeowania znajdującą się na profesjonalnym serwerze działającym 24h/7, gdzie kolektywna wartość wszystkich monet jest większa, dzięki czemu wszyscy zyskują z PoS jeszcze więcej.

Koszyk czwarty, ICO

Pierwsze oferty publiczne start-upów związanych z technologią blockchain mogę przynosić spore zyski. W przypadku niektórych projektów nie będzie już możliwości kupienia monet taniej niż podczas ICO. W przypadku innych, są one dumpowane od razu po wejściu na giełdę. Nasza grupa ma dostęp do najbardziej obiecujących danych i analiz konkretnych projektów ICO.

Nie przegap ważnych informacji!

Otrzymuj najważniejsze informacje
i ekskluzywne materiały na temat kryptowalut.

Invalid email address
Pamiętaj, że możesz wypisać się w każdej chwili.

Komentarze (Brak)

Zostaw Swój Komentarz